Preparación y Planificación
La preparación y planificación del piloto del PPI™ son cruciales para asegurar el éxito operativo. Es muy importante comunicar los objetivos del piloto al personal y la dirección con claridad para poder cumplir los objetivos del piloto.
- Elaborar un plan de acción
- Establecer los objetivos del piloto
- Elegir una estrategia de muestreo y selección
- Determinar los recursos necesarios
Elaborar un plan de acción
Un plan de acción es un proceso paso a paso para la implementación del PPI. Para que un piloto o plan de implementación sea eficaz, tiene que ser cuidadosamente pensado y evaluado según las necesidades de cada organización determinada. Haga clic en el enlace que aparece más abajo para más información del PPI Pilot Training Guide sobre cómo ayudar a una organización a crear un plan de acción.
Puede que una organización tenga que revisar y modificar su plan de acción varias veces durante la implementación de la herramienta, a medida que reciba retroalimentación de su personal y clientes. Luego se puede convertir este plan en un manual de operaciones, una vez que la organización tenga claro cuál es la mejor manera de integrar el PPI en sus operaciones.
Planilla y Actividad Sobre el Plan de Acción (PPI™ Pilot Training Guide)Establecer los Objetivos del Piloto
El primer paso de la integración del PPI es elaborar un plan de implementación que define los objetivos, establece normas de desempeño, e identifica información que permite que una organización mida el desempeño según la norma seleccionada. Establecer los objetivos ayudará a determinar el tamaño de la muestra y el enfoque.
Identificar los Objetivos del Piloto (PPI™ Pilot Training Guide)Elegir una estrategia de muestreo y selección
Hay varios objetivos principales que son necesarios para establecer los criterios de muestreo y selección para el piloto o la implementación del PPI.
- Las muestras de la encuesta deberían ser suficientemente amplias para producir resultados que son estadísticamente fiables, y también para ser representativas de la población total de clientes, dentro de ciertos niveles de confianza.
- La metodología de muestreo debería minimizar la probabilidad del sesgo de selección, incluyendo el sesgo de autoselección y el sesgo de entrevistador.
- La estrategia debería incluir un proceso sistemático de control de calidad para verificar la validez de los datos de la encuesta.
El Tamaño de la Muestra del Piloto(PPI™ Pilot Training Guide)Determinar los Recursos Necesarios
Los recursos necesarios para realizar un piloto del PPI en una organización varían dependiendo del tamaño, los conocimientos técnicos, los niveles de plantilla, y los objetivos del piloto. Un paso importante en la realización del PPI es determinar cuáles son los recursos necesarios para esa organización. A continuación se ofrece una lista de algunos ejemplos de cuestiones que hay que considerar, y varios enlaces a materiales de apoyo.
Financiero (consideraciones de costo)
- Materiales:material de oficina (plumas, papel, copias) para la prueba de entrada y la encuesta, el cual probablemente será de poco costo dependiendo del tamaño del piloto.
- Personal: salarios de los oficiales de campo y de los que periódicamente realizan el control de calidad.
- Transporte: si visitar el hogar de un cliente ya es parte del trabajo rutinario del personal de campo, no habrá costos adicionales de transporte.
Capital humano (dirección, personal – descripciones de los puestos)
El PPI se diseñó para que la organización pueda utilizar recursos y equipo fácilmente disponibles.
Los directores pueden preparar el marco de muestreo y capacitar a los oficiales de crédito en la administración del PPI. El personal de campo puede realizar entrevistas durante sus visitas rutinarias a los hogares de los prestatarios y entrar los datos en una hoja de cálculo de Excel diariamente. No hay necesidad de contratar a trabajadores para entrar los datos ni comprar/alquilar software o equipo complejo. Las organizaciones que cuentan con un departamento de investigación pueden asignar las responsabilidades de muestreo, análisis, auditoría y generación de reportes a dicho departamento.
Técnico/equipo
Aunque el PPI no requiere el uso de software o equipo complejo, una organización debería tener un MIS automatizado para aprovechar los datos del PPI adecuadamente. Aparte de ese requisito esencial, las organizaciones que tienen una gran variedad de niveles de conocimientos técnicos, tamaño de cartera y nivel de plantilla pueden integrar el PPI en sus operaciones con éxito. Los datos son suficientemente sencillos para entrar en una hoja de cálculo de Excel y/o pueden ser incorporados al sistema MIS existente. A efectos del piloto, es común que las IMF usen la Herramienta de Ingreso del PPI, un libro de Excel, para recopilar los puntajes del PPI y otra información demográfica.
Un ejemplo de combinar el PPI con las operaciones técnicas existentes es integrar los indicadores del PPI en los formularios de ingreso de clientes o en las solicitudes de préstamo simplemente adjuntando los indicadores del PPI al dorso del formulario o en otra hoja de papel.
Herramienta de Ingreso del PPI: Un libro de Excel para recopilar los datos del PPI.
