La préparation et la planification du pilote PPI™ sont essentielles pour garantir la réussite au niveau opérationnel. Il est important de communiquer clairement à la direction et au personnel les objectifs du test pour que le pilote PPI atteigne ses objectifs.

• Elaborer un plan d’action
• Définir les objectifs du test pilote
• Choisir une stratégie d’échantillonnage et de sélection
• Evaluer les ressources requises

Elaborer un Plan d’Action

Un plan d’action est un processus progressif de mise en œuvre du PPI. Il convient de réfléchir avec soin à un plan efficace pour le test pilote ou de mise en œuvre et de l’évaluer en fonction des besoins individuels de chaque organisation. Pour obtenir davantage d’informations, veuillez sélectionner le lien suivant du Guide de Formation sur le PPI pour assister une organisation dans l’élaboration d’un plan d’action.

Il est possible qu’une organisation souhaite revisiter ou ajuster à plusieurs reprises son plan d’action pendant la mise en œuvre de l’outil, suite au feedback de son personnel et de ces clients. Ce plan peut, par la suite, être transformé en manuel d’exploitation, dès que l’organisation sait clairement comment intégrer au mieux le PPI dans ses opérations.

Modèle de plan d’action et activité plan(Guide de Formation sur le Pilote PPI)

Définir les objectifs du test pilote

L’intégration du PPI commence par un plan de mise en œuvre qui définit les buts et les normes de bonne performance et identifie les informations qui permettent à une organisation d’évaluer ses performances conformément à la norme choisie. La définition des objectifs permettra de déterminer la taille de l’échantillon et la démarche à suivre.

Identifier les objectifs du pilote (Guide de Formation sur le Pilote PPI)

Choisir une stratégie d’échantillonnage et de sélection

Quelques objectifs majeurs sont nécessaires pour déterminer les critères d’échantillonnage et de sélection du pilote PPI ou sa mise en œuvre.

1. Les échantillons enquêtés doivent être suffisamment larges pour produire des résultats statistiquement fiables et être représentatifs de l’ensemble des clients dans des intervalles de confiance définis.
2. La méthode d’échantillonnage doit minimiser la probabilité de biais de sélection, y compris des biais d’auto-sélection et des biais de sélection liés à l’intervieweur.
3. La stratégie doit prévoir une procédure de contrôle systématique de la qualité pour vérifier la validité des données de l’enquête.

Taille de l’échantillon pilote (Guide de Formation sur le Pilote PPI™)

Evaluer les ressources requises

Les ressources requises pour le pilotage du PPI au niveau d’une organisation varient selon la taille, l’expertise technique, les effectifs et les objectifs du test pilote. Une étape importante dans le pilotage du PPI est l’évaluation des ressources requises par l’organisation. Ci-dessous figurent quelques exemples de domaines à examiner et des liens vers des documents d’appui.

Aspects financiers (considérations de coûts)

• o Fournitures: fournitures de bureau (stylos, papiers, copies) pour le test préliminaire et l’enquête qui représentera probablement un coût minimal, mais qui dépendra de la taille du pilote.
• o Personnel: salaires des agents de terrain et temps partiel de la direction pour les contrôles qualité et la supervision.
• o Transport: si les visites au domicile d’un client font déjà partie de la charge de travail régulière du personnel de terrain, il ne devrait pas y avoir de frais de transport supplémentaire à prendre en compte.

Exemple de coûts d’une étude de cas - NWTF (Guide de Formation du Pilote PPI™)

 

Ressources humaines (direction, personnel – descriptions des postes)

Le PPI est conçu de sorte que l’organisation puisse immédiatement utiliser les ressources humaines et l’équipement disponibles.

Les responsables peuvent préparer le cadre d’échantillonnage et former les agents de crédit à l’administration du PPI. Le personnel de terrain peut réaliser les interviews pendant les visites régulières au domicile de l’emprunteur et saisir les données quotidiennement sur une feuille de calcul Excel simple. Il est inutile de recruter du personnel pour saisir les données ou d’acquérir / de louer des logiciels ou de l’équipement haut de gamme. Les organisations dotées d’un département de recherche séparé peuvent lui assigner des tâches d’échantillonnage, d’analyse et de présentation des informations.

Besoins en RH(Guide de Formation sur le Pilote PPI™)

 

Aspects techniques/équipement

Même si le PPI ne requiert pas l’utilisation de logiciels ou d’équipement perfectionnés, l’organisation devrait disposer d’un SIG automatisé pour utiliser plus efficacement les données du PPI. Au-delà de cette condition préalable, des organisations présentant des niveaux d’expertise, des portefeuille et effectifs très différents, peuvent intégrer le PPI avec succès dans leurs opérations. Les données sont suffisamment simples pour être saisies sur une feuille de calcul Excel et/ou incorporées dans le système SIG existant. Aux fins du pilote, les IMF utilisent couramment unOutil de Saisie du PPI (Intake Tool), un classeur Excel simple pour recueillir les notes PPI et données démographiques supplémentaires.

Un exemple de combinaison du PPI aux opérations techniques actuelles est d’intégrer les indicateurs du PPI aux formulaires d’entretiens préliminaires, demandes de prêts des clients en attachant les indicateurs du PPI au dos du formulaire ou à tout autre document.

Exigences en matière de SIG (Guide de Formation du Pilote PPI™)

Outil de saisie du PPI:: un classeur Excel pour collecter les données PPI.